Descrição: Esta ferramenta permite configurar e gerenciar todos os métodos de pagamento (tanto online via provedores externos quanto manuais/offline) utilizáveis no sistema, tanto para faturamento quanto para e-commerce.
Para que serve? (Exemplos práticos)
Use-o para definir com precisão como seus clientes podem quitar suas compras ou suas faturas.
- Aceitação de pagamentos digitais: Habilite e configure os serviços de pagamento online (ex. PayPal, Stripe, Nexi) para aceitar cartões de crédito ou débitos diretos em seu site.
- Gestão dos custos de transação: Aplique automaticamente uma comissão (fixa ou percentual) para cobrir os custos de gestão de métodos específicos de pagamento (ex. Contrassegno).
- Definição de métodos manuais: Crie e personalize métodos de pagamento não digitais (ex. Transferência Bancária, Retirada no local, Dinheiro) fornecendo instruções claras ao cliente.
Funcionalidades principais
O módulo está dividido em duas seções principais: Pagamentos online e Pagamentos offline.
- Ativação e Personalização: Ative ou desative os provedores individuais de pagamento e personalize o nome, a descrição e as instruções que seus clientes verão.
- Configuração Financeira: Defina os parâmetros necessários para a conexão segura às suas contas nos serviços de pagamento (ex. chaves API).
- Gestão dos Sobretaxas (Acréscimos): Aplique um custo adicional (fixo em moeda ou percentual) pelo uso de um método específico, especificando a alíquota do IVA a ser aplicada sobre esse acréscimo.
- Regras de Envio: Defina exceções ao custo adicional, tornando o pagamento gratuito em combinação com métodos específicos de envio, ou defina preços personalizados conforme o método de envio selecionado.
- Gestão de Assinaturas: Para provedores compatíveis, habilite a gestão dos pagamentos recorrentes e assinaturas.
Como configurar (Pagamentos online)
A seção "Pagamentos online" lista todos os serviços digitais disponíveis (ex. Stripe, PayPal, GoCardless).
1. Ativação: Marque a caixa "Ativar [Nome do Provedor]" para expandir a aba de configuração.
2. Dados Básicos:
- Nome: O nome que será mostrado ao cliente (ex. "Pague com Cartão de Crédito").
- Descrição/Instruções: Texto informativo que aparece ao cliente durante o checkout ou na fatura.
3. Credenciais do Provedor: Preencha os campos solicitados (ex. Chaves Públicas/Secretas, ID comerciante) para conectar o sistema à sua conta. Estes campos são obrigatórios para ativação.
4. Custos Adicionais e Impostos:
- Aplicar custo adicional: Insira o valor fixo (€) ou percentual (%) a ser adicionado ao total.
- Aplicar alíquota ao acréscimo: Selecione a alíquota do IVA a ser aplicada somente sobre o custo adicional.
5. Regras de Envio:
- Tornar gratuito para os seguintes métodos de envio: Selecione um ou mais métodos que anularão o eventual custo adicional.
- Preços personalizados por método de envio: Selecione os métodos para os quais deseja definir um custo adicional específico, diferente do acréscimo geral. Novos campos aparecerão para definir o valor por cada método selecionado.
Como configurar (Pagamentos offline/Manuais)
A seção "Pagamentos offline" permite criar métodos manuais ou tradicionais (ex. Dinheiro, Transferência).
1. Adicionar método: Use o botão "Adicionar método" para criar uma nova linha de configuração.
2. Nome do Método de Pagamento: Insira o nome do método (ex. "Transferência Bancária").
3. Gerencia troco: (Opcional) Selecione esta opção se o método for usado em contexto caixa/POS e requer gerenciamento do troco.
4. Mostrar no checkout: Selecione esta opção se o método deve estar visível durante o processo de compra online.
5. Instruções de pagamento: Se o método for exibido no checkout, preencha este campo com instruções detalhadas (ex. dados bancários, endereço para retirada).
Integrações automáticas
Este módulo integra-se automaticamente com as seguintes ferramentas:
Gestão de Assinaturas e Pagamentos Recorrentes
Para provedores que suportam gestão de assinaturas (indicados por uma opção específica na aba deles), é possível habilitar a "nova versão" com gestão completa das assinaturas.
- Benefício: Uma vez habilitado, o sistema usará as credenciais específicas fornecidas para gerenciar pagamentos recorrentes, vencimentos e renovações das assinaturas sem intervenção manual.
Integração com Faturamento e Envios
Todas as regras sobre custos adicionais e isenções baseadas no envio definidas neste módulo são aplicadas automaticamente durante a criação das faturas e no carrinho do cliente.
- Benefício: O cálculo final do total devido pelo cliente inclui transparente e automaticamente os custos da transação e respectivos impostos, conforme as escolhas feitas nos meios de pagamento e envio selecionados.
