Descrição: Ferramenta completa para a gestão de créditos e débitos econômicos dos clientes dentro da plataforma.
Para que serve? (Exemplos práticos)
Utilize o módulo Balanço de Clientes para:
- Gerenciar reembolsos ou créditos internos: Atribua um saldo positivo ao cliente que pode usar para compras futuras ou solicitar como saque.
- Criar sistemas de recompensa ou afiliação: Registre automaticamente os ganhos dos clientes e permita que eles recebam os rendimentos uma vez atingido um limite mínimo.
- Incentivar as compras: Ative a conversão do saldo disponível em um desconto direto no momento do checkout para reduzir o carrinho.
Funcionalidades principais
1. Gestão administrativa do balanço
O administrador pode gerenciar o saldo de cada cliente diretamente na sua ficha cadastral:
- Visualização do Saldo: O saldo atual (positivo ou negativo) está sempre visível na ficha do cliente e na lista geral dos clientes.
- Adição de operações: É possível registrar manualmente um Crédito (Crédito Cliente) ou um Débito (Débito Cliente) especificando o valor e uma nota descritiva.
- Histórico de Movimentações: Visualização completa do histórico de todos os créditos e débitos aplicados ao cliente, com possibilidade de excluir operações individuais.
2. Funcionalidades para o usuário (Área do Cliente)
Se habilitado, o cliente pode acessar uma seção dedicada na Área Reservada:
- Resumo de Créditos: Visualização do saldo total disponível.
- Histórico Detalhado: Acesso à tabela completa de todas as movimentações (créditos e débitos) com data e notas.
- Gestão dos Dados de Pagamento: O cliente pode inserir e salvar seus dados para saque, como IBAN, Banco e endereço de email PayPal.
- Solicitação de Saque: O cliente pode solicitar o pagamento do saldo disponível, desde que o valor solicitado seja superior ao valor mínimo estabelecido nas configurações. O sistema gerencia as solicitações pendentes e notifica o administrador por email.
3. Conversão em Desconto no Checkout
Se habilitada, essa função permite ao cliente usar seu saldo disponível para pagar parte ou a totalidade do carrinho:
- Aplicação do Desconto: No momento do checkout, se o cliente tiver saldo positivo, é exibida a opção para aplicar o saldo como desconto.
- Desconto Máximo: O desconto aplicado corresponde ao menor valor entre o saldo disponível do cliente e o total do carrinho.
- Desconto Automático: Após a conclusão do pagamento, o saldo do cliente é automaticamente reduzido pelo valor utilizado como desconto.
Como configurar
As configurações do módulo estão divididas em duas seções principais:
Área do Cliente
Esta seção define como o módulo aparece e se comporta na área reservada dos usuários.
| Opção | Descrição |
|---|---|
| Mostrar seção na área do cliente | Habilita a visualização da seção "Meus créditos" no menu do usuário. |
| Texto introdutório | Mensagem personalizada exibida acima do histórico de movimentações do cliente. |
| Habilitar solicitação de saque | Permite que os clientes enviem uma solicitação de pagamento do seu saldo. |
| Valor mínimo requerido | Define o limite mínimo de saldo que o cliente deve atingir para poder solicitar um saque. |
| Mensagem valor não atingido | Mensagem exibida caso o saldo do cliente seja inferior ao mínimo necessário para saque. |
| Mensagem valor atingido | Mensagem exibida quando o cliente pode prosseguir com a solicitação de saque. |
Conversão em Desconto
Esta seção gerencia o uso do saldo como método de pagamento durante o processo de compra.
| Opção | Descrição |
|---|---|
| Habilitar pagamento com balanço no checkout | Ativa a possibilidade para o cliente converter o saldo em desconto no momento da finalização da compra. |
| Mensagem desconto disponível | Texto exibido no carrinho quando o desconto é aplicável. Suporta os shortcodes {balance} (saldo total) e {balance-value} (desconto máximo aplicável). |
| Texto botão 'Aplicar Desconto' | Texto exibido no botão para ativar o desconto. |
| Estilo do botão | Permite escolher a cor e aparência gráfica do botão de aplicação do desconto. |
Integrações automáticas
O módulo integra-se com várias áreas da plataforma para automatizar a gestão dos créditos.
Automação de marketing (Funil)
É possível usar o balanço como ação dentro dos fluxos de automação:
- Atribuir créditos: Adiciona um valor específico ao saldo do cliente.
- Remover créditos: Subtrai um valor específico do saldo do cliente.
- Definir saldo: Ajusta o saldo do cliente para um valor fixo, calculando automaticamente a diferença necessária (crédito ou débito).
Condições de pesquisa e segmentação
O saldo do cliente pode ser usado como critério avançado para segmentar a clientela:
- Filtro por saldo: É possível buscar clientes que tenham um saldo (por exemplo: maior que 50€, menor que 0€ ou entre dois valores).
Relatórios e análises
- Dashboard: Um widget específico mostra um gráfico resumido e uma tabela das operações recentes, permitindo monitorar o volume total e número das operações em determinado período.
- Relatórios Avançados: Há uma fonte dedicada para análise das movimentações financeiras, permitindo agrupar dados por data, tipo de operação, cliente e calcular métricas agregadas como saldo total e valor médio das transações.
Presentes e atribuições periódicas
É possível configurar a atribuição automática de créditos como presente ou recompensa periódica, definindo valor e descrição da movimentação.
Notificações por email
O sistema envia automaticamente notificações por email em caso de:
- Ganho de créditos: Notifica ao cliente quando recebe um crédito.
- Solicitação de saque: Notifica ao administrador quando um cliente envia uma solicitação de pagamento.
- Saque aceito: Notifica ao cliente quando sua solicitação de saque foi aprovada.
